المقدمة:
تلعب عمليات المقاصة المالية دورًا محوريًا في ضمان سلامة وكفاءة الأنظمة المالية والمصرفية. ومع التطورات التقنية والتشريعية المتسارعة، أصبح من الضروري على المؤسسات المالية تبني أحدث المعايير الدولية لإدارة عمليات المقاصة بكفاءة وفعالية. يهدف هذا البرنامج إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والأدوات العملية اللازمة لإدارة عمليات المقاصة بما يتماشى مع أفضل الممارسات الدولية.
الأهداف:
- تعريف المشاركين بمفهوم وأهمية المقاصة المالية.
- توضيح دور المعايير الدولية مثل ISO 20022 في تحسين كفاءة عمليات المقاصة.
- تطوير مهارات إدارة وتنفيذ عمليات المقاصة بطرق حديثة.
- تمكين المشاركين من التعرف على أحدث التقنيات المستخدمة في المقاصة.
- تعزيز فهم القوانين والتشريعات التي تنظم عمليات المقاصة محليًا ودوليًا.
المحاور:
مقدمة في المقاصة المالية:
- تعريف المفاهيم الأساسية للمقاصة.
- دور المقاصة في النظام المالي.
- أنواع عمليات المقاصة.
المعايير الدولية لعمليات المقاصة:
- نظرة عامة على معيار ISO 20022.
- تطبيق المعايير الدولية لتحسين جودة العمليات.
- فوائد الامتثال للمعايير العالمية في المقاصة.
إدارة عمليات المقاصة:
- دورة حياة المعاملات في المقاصة.
- إدارة المخاطر المتعلقة بعمليات المقاصة.
- الأدوات المستخدمة لضمان كفاءة العمليات.
التقنيات الحديثة في المقاصة:
- استخدام التكنولوجيا المالية (FinTech) في المقاصة.
- تطبيقات البلوك تشين وتأثيرها على عمليات المقاصة.
- النظم الإلكترونية للتسوية والمقاصة.
الإطار التشريعي والتنظيمي:
- أهم القوانين والتشريعات المنظمة لعمليات المقاصة.
- الامتثال والتنظيمات المحلية والدولية.
- تطبيقات عملية:
- دراسة حالات واقعية لعمليات المقاصة الناجحة.
- تطبيق سيناريوهات محاكاة لمواقف عملية.
تحليل الحساسية:
- دراسة أثر التغيرات في المتغيرات الرئيسية على العائد.
- تطبيق سيناريوهات مختلفة لاتخاذ قرارات استثمارية مدروسة.
اليوم الرابع: تخطيط الاستثمارات
- وضع الأهداف الاستثمارية طويلة وقصيرة الأجل.
- بناء المحافظ الاستثمارية: التنويع وإدارة المخاطر.
- تحليل الأسواق وتحديد الفرص الاستثمارية.
- إعداد خطط استثمارية تتماشى مع استراتيجية المنظمة.
اليوم الخامس: متابعة الاستثمارات
- تصميم نظام متابعة الأداء الاستثماري.
- إعداد التقارير المالية والاستثمارية الدورية.
- مؤشرات قياس الأداء الرئيسية (KPIs).
- تحليل الانحرافات بين الأداء الفعلي والمخطط له.
اليوم السادس: الرقابة على الاستثمارات والمساهمات
- تطوير سياسات وإجراءات الرقابة الداخلية.
- مراجعة القرارات الاستثمارية السابقة وتحليلها.
- دور الحوكمة في إدارة المساهمات المالية.
- تطبيق معايير الجودة في العمليات الاستثمارية.
اليوم السابع: إدارة المخاطر الاستثمارية
- تصنيف المخاطر الاستثمارية (مالية، تشغيلية، سوقية).
- أدوات قياس المخاطر وتحليلها.
- استراتيجيات التخفيف من المخاطر.
- دراسة حالات عملية لإدارة المخاطر.
اليوم الثامن: تطبيقات عملية ودراسات حالة
- تحليل حالات واقعية من المساهمات والاستثمارات.
- تقديم حلول عملية لتحسين الأداء الاستثماري.
- استخدام البرامج الحديثة مثل Excel وPower BI لتحليل البيانات.
- مناقشات جماعية وعرض نتائج المتدربين.