المقدمة:

في ظل التحولات المتسارعة التي يشهدها القطاع المصرفي والتجاري، بات من الضروري الإلمام العميق بالتطورات الحديثة التي طرأت على أدوات التمويل والتأمين البنكي، وعلى رأسها خطابات الضمان (Bank Guarantees) واعتمادات الجهوز (Standby Letters of Credit). فقد أصبحت هذه الأدوات تلعب دورًا محوريًا في إدارة المخاطر وتعزيز الثقة بين الأطراف المتعاقدة، خصوصًا في المشاريع الكبرى والمعاملات الدولية.

يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تزويد المشاركين برؤية متكاملة حول التوجهات الحديثة والتطورات التنظيمية والفنية المتعلقة باستخدام خطابات الضمان واعتمادات الجهوز، مع التركيز على التطبيقات العملية وأفضل الممارسات الدولية، لا سيما في ضوء قواعد غرفة التجارة الدولية (URDG 758 وISP98) وتأثير التحول الرقمي على هذه الأدوات.

سواء كنت تعمل في القطاع المصرفي، أو في مجال التجارة الدولية، أو إدارة العقود والمشاريع، فإن هذا البرنامج يُعد فرصة قيّمة لتعزيز معرفتك وفهمك العميق لهذه الأدوات، ومواكبة أحدث المستجدات التي تؤثر على سلامة وفعالية استخدامها.

الأهداف:

  • تعريف المشاركين بالقواعد الموحدة لخطابات الضمان تحت الطلب URDG758.
  • تعريف المشاركين بالقواعد الدولية لاعتمادات الجهوز ISP98.
  • رفع قدرات المشارك في عملة لدى قسم خطابات الضمان وتؤهله للتقدم المهني.
  • تعريف المشاركين بأعمال قسم خطابات الضمان (الكفالات المصرفية).

المحاور:

أولا: ماهية خطابات الضمان

  • تعريف خطاب الضمان.
  • الأركان الرئيسية لخطاب الضمان.
  • علاقات إطراف خطاب الضمان.

ثانيا: أنواع خطابات الضمان

  • خطابات الضمان الخاصة بالمقاولين (كفالات الانشاءات).
  • خطابات ضمان دخول عطاء.
  • خطابات ضمان حسن تنفيذ.
  • خطابات ضمان الصيانة.
  • خطابات ضمان الدفعة المقدمة.
  • خطابات ضمان المحتجزات.
  • أنواع أخرى من خطابات الضمان.

ثالثا: عمليات خطابات الضمان المحلية

  • اصدار خطابات الضمان.
  • تعديل خطابات الضمان.
  • حجز خطابات الضمان.
  • دفع/مصادرة خطابات الضمان.
  • الغاء خطابات الضمان.

رابعا: خطابات الضمان (الكفالات المصرفية) الخارجية DEMAND GUARANTEES

  • التبليغ والاصدار.
  • الأعراف الموحدة لخطابات الضمان الصادرة عن غرفة التجارة الدولية URDG758.
  • نماذج خطابات الضمان الخارجية حسب URDG758.

خامسا: اعتمادات الجهوز STANDBY CREDITS

  • الاصدار والتبليغ والتعزيز.
  • اهم المستندات التي تطلب في اعتماد الجهوز.
  • انواع اعتمادات الجهوز.
  • تعريف Evergreen Documentary Credits.
  • الممارسات الدولية لاعتمادات الجهوز الصادرة عن غرفة التجارة الدولية ISP98.

سادسا: رسائل السويفت SWIFT الخاصة بخطابات الضمان DEMAND GUARANTEES واعتمادات الجهوز STANDBY CREDITS (شرح رسالة MT760)