المقدمة:
يشكّل غسل الأموال وتمويل الإرهاب تحديًا كبيرًا للمؤسسات المالية والاقتصادات العالمية، مما دفع الجهات التنظيمية إلى تطوير معايير صارمة لمكافحة هذه الأنشطة غير المشروعة. وتعد شهادة CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) واحدة من أهم الشهادات المهنية المعترف بها عالميًا في هذا المجال، حيث تتيح للمختصين تطوير مهاراتهم في اكتشاف ومنع الجرائم المالية والامتثال للمتطلبات التنظيمية.
يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات العملية اللازمة لفهم آليات مكافحة غسل الأموال، والتعرف على المخاطر المالية، والامتثال للوائح المحلية والدولية، إضافةً إلى التحضير لاجتياز اختبار CAMS.
الأهداف:
بنهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:
- فهم ماهية غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومراحلهما المختلفة.
- التعرف على القوانين والتشريعات المحلية والدولية الخاصة بمكافحة غسل الأموال.
- تطوير استراتيجيات الامتثال وإدارة المخاطر داخل المؤسسات المالية.
- تحليل البيانات والتقارير المالية للكشف عن الأنشطة المشبوهة.
- إعداد تقارير الاشتباه والإبلاغ عنها وفقًا للمتطلبات التنظيمية.
- التحضير لاجتياز اختبار CAMS بثقة وكفاءة.
المحاور:
فهم أساسيات مكافحة غسل الأموال
- مفهوم غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأهميته في القطاع المالي.
- مراحل غسل الأموال (الإيداع، التمويه، الدمج).
- القوانين والتشريعات الدولية (FATF، الاتحاد الأوروبي، قانون باتريوت الأمريكي).
- دور المؤسسات المالية في مكافحة غسل الأموال.
الامتثال وإدارة المخاطر
- السياسات والإجراءات الداخلية للامتثال في المؤسسات المالية.
- تقييم المخاطر المالية ووضع استراتيجيات الحد منها.
- التعرف على الأنشطة المالية المشبوهة وآليات الإبلاغ عنها.
- دور التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي في كشف العمليات الاحتيالية.
التحقيقات العملية والاستعداد لاختبار CAMS
- تقنيات التحقيق في الجرائم المالية وأفضل الممارسات.
- التعاون مع الجهات الرقابية والمؤسسات القانونية.
- دراسة حالات عملية من قضايا غسل الأموال الحقيقية.
- اختبارات تجريبية وتحليل أسئلة امتحان CAMS.